您的位置首页 >今日更新 >

新设I类份额 渠道再让利 基金销售环节开始降费

导读 小枫来为解答以上问题。新设I类份额 渠道再让利 基金销售环节开始降费,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  公募降费让...

小枫来为解答以上问题。新设I类份额 渠道再让利 基金销售环节开始降费,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  公募降费让利正在持续推进。近日,基金代销巨头招商银行宣布申购基金费率全面一折,互联网基金销售平台也新招频出,推出理财零折卡,甚至推出“亏必返”服务。从产品创新情况看,多家基金公司宣布旗下部分基金增设I类份额,同C类份额相比,费率上有很大优惠。

  在业内人士看来,降费可以改善基民的投资体验,但核心在于专业的投资能力和服务能力,在基金销售中要以投资者为本,为投资者提供合适的资产配置方案。

  巨头出手 一折费率全面推进

  基金降费正在步入新阶段。过去一年多来,首先是主动权益类产品的管理费率、托管费率降低,其次是基金的交易佣金费率降低,在上述两方面降费实施之后,基金降费开始推进到销售环节。

  近日,招商银行宣布,代销公募基金买入费率全面一折起,覆盖所有购买渠道、各基金类型和认购申购、定投等买入方式。此前招商银行已经在指数基金、债券基金领域实施费率一折优惠,并针对主动权益基金及养老FOF Y份额基金采取差异化费率策略。

  创金合信基金相关负责人认为,此前多家银行均推出降低代销基金费率的举措,但均是限定产品范围、限定优惠时间或申购方式等。从有限尝试,到如今全面实行一折,说明招商银行已完成了运营方式的变革。

  事实上,多数互联网基金代销渠道当前的申购费率已经实行一折优惠。在业内人士看来,作为在基金销售中话语权强大的渠道巨头,招商银行此次大举降费之后,后续更多传统银行代销渠道的费率也有望跟进下调,这意味着申购费率全面一折的时代将来临。

  值得注意的是,为了让投资者更加直观地感受费率情况,当前蚂蚁基金等互联网基金代销机构在购买页面上呈现A类、C类基金买入费率对比、赎回费等情况,为投资者提供参考。蚂蚁基金数据显示,依据申购费一折测算,截至6月30日,2024年上半年预估为投资者节省超18亿元的交易手续费。

  产品创新 降低用户投基成本

  除了申购费率一折以外,部分基金代销机构创新服务方式。例如,京东推出了理财权益卡,分为月卡、季卡、年卡。从年卡的权限看,基金申购费为零折,每月累计最高可减500元,赎回费也是零折,每月最高可减200元,并且提供一对一的理财师服务。

  此外,为了提高对投资者的吸引力,近期京东推出“亏必返”服务。在“亏必返”保障页面购买对应的稳健产品,如果用户买入的稳健产品在首个持有期发生亏损,则退还销售服务费。

  无独有偶,同花顺(300033)也推出理财零折卡,投资者领取后可以抵扣基金申购费。持有理财零折卡的用户,可以享受基金申购费优惠,最高每月有500元的申购零费率优惠。在基金赎回时,可以享受最低零折的赎回费优惠。

  在基金代销机构新招频出的同时,基金公司也在产品端创新,推出费率更加优惠的基金份额。

  7月,嘉实基金宣布,对公司旗下10只基金增加I类基金份额。I类基金份额无申购费,持有7天及以上零赎回费,销售服务费年费率为0.1%。不过,目前I类基金份额使用的销售机构主要是嘉实基金直销中心。此外,南方基金也对旗下多只基金增设I类基金份额。

  向买方投顾转型是关键

  今年以来,受市场整体疲软影响,基金销售难度加大,不管是基金公司还是基金销售渠道,都面临着不小的压力,上述销售环节的费率降低,意在降低投资者的购买成本。

  “在公募基金降费、降佣等费率改革的大背景下,基金代销机构盈利模式面临着巨大的挑战,因此各大代销机构纷纷推出费率优惠活动,以此吸引更多客户,提高竞争能力。”金鹰基金表示,随着费率的逐步降低,基金代销机构将不断探索创新的盈利模式以提升自身竞争力,推行差异化和特色化服务。

  在业内人士看来,费率优惠一定程度上能提高投资者的持有体验,但仅降费是不够的,从长远来看,要想真正提高投资者的获得感,基金销售机构应当以投资者为本,从卖方模式向买方模式转型,从销售型机构向服务型机构转变,在提供优质服务和优化资产配置上下功夫。

  “传统的财富管理业务往往只看产品业绩不看配置服务,存在‘只卖不顾’或‘重卖轻顾’的现象。买方投顾模式能够区分财富所有权和管理权,有望遏制当前财富管理行业产品销售简单化、流量化的倾向。”国联证券(601456)董事长葛小波说。

  “相较于从前基金业以产品供给端为核心的模式,现在的买方投顾的核心是客户的需求,从客户的角度出发,为他们选择合适的产品。”嘉实财富总经理陶荣辉认为,以投资者为本,做买方代理的财富管理机构正在成为行业共识,但还有很长一段路要走。

以上就是关于【新设I类份额 渠道再让利 基金销售环节开始降费】的相关内容,希望对大家有帮助!

来源:上海证券报·中国证券网

标签:

免责声明:本文由用户上传,如有侵权请联系删除!