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无惧市场震荡,中银稳健添利持续提升投资体验

导读 小枫来为解答以上问题。无惧市场震荡,中银稳健添利持续提升投资体验,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  近期债市出现短...

小枫来为解答以上问题。无惧市场震荡,中银稳健添利持续提升投资体验,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  近期债市出现短暂调整,与此同时,权益市场经历了长时间震荡后,估值处于较低区域,安全边际较高,配置性价比凸显。

  那么,如何既能享受到债券类资产相对“稳健”的特质,还能捕捉到权益市场上涨带来的收益?具有“攻守兼备”特点的二级债基或能满足这一要求,可作为参与市场的有力工具之一。

  从产品特点来看,二级债基主要进行债券投资,即债券投资占比至少达到基金资产的80%,同时也可适当投资股票等权益类资产、投资比例不超过20%。由于主要聚焦于债券等固定收益类资产,相比权益类产品,二级债基波动性相对较低、风险相对可控。与此同时,在债券打底的基础上,二级债基在投资组合中还可以加入不超过20%的权益资产投资比例,有望起到增强收益的效果。

  数据显示,近二十年以来,二级债基指数上涨了350.35%,分别高于同期中长期纯债型基金指数的142.24%和货币基金指数的75.98%。

  中银基金旗下的中银稳健添利就是一款“二级债基”产品,长期以来,该产品历经市场考验,业绩表现相对亮眼,获得了不少关注。基金二季报显示,中银稳健添利A自2013年2月成立以来,累计收益率95.31% ,同期业绩比较基准为15.03%,实现超额收益80.28%。(数据来源:基金定期报告,截至日期:2024.6.30)

  该产品的表现在同类产品中也相对靠前。银河证券数据显示,截至2024年7月末,中银稳健添利A近一年、三年净值增长率分别居同类前9%(38/423)、12%(33/275)。(数据来源:银河证券,同类指银河证券分类债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金(二级)(A类,截至日期:2024.07.31)

  与此同时,中银稳健添利A得到了评级机构的认可,获得了海通证券3年、5年、10年期五星评级。(评级数据来源:海通证券,数据截止日:2024.6.29)

  在资产配置上,中银稳健添利属于二级债基:该基金配置债券等固定收益类资产作为底仓,比例不低于80%,具有不错的防守属性;在此基础上,通过配置不高于20%的权益品种力争增厚组合收益。与纯债基金相比,产品有机会通过增加权益资产来提高收益;而与偏股型基金相比,风险与波动又相对较低。

  自公司成立以来,中银基金不断提升投研实力、丰富产品线,力争满足不同投资者多元化配置需求。在固定收益类产品方面,产品超额收益排名行业前列。据海通证券,中银基金固定收益类产品近1年超额收益率在17家固收类大型基金公司中排名第3;近2年、3年超额收益率在17家固收类大型基金公司中分别排名第3、第3。(数据来源:海通证券《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》,截至2024年6月28日)

  业绩回顾:

  中银稳健添利A于2013年2月4日成立,陈玮于2014年12月31日管理该基金。基金近五年回报/业绩基准回报分别为:2019年度7.59%/1.31%;2020年度4.36%/-0.06%;2021年度4.87%/2.10%;2022年度0.14%/0.51%;2023年度3.61%/2.06%;2024年上半年3.24%/2.42%。

  中银稳健添利C于 2018 年4月12日成立,陈玮于2018年4月12日管理该基金,基金近五年回报/业绩基准回报分别为:2019年度7.23% /1.31%;2020年度4.02%/-0.06%; 2021年度4.62%/2.10%;2022年度-0.05%/0.51%;2023年度3.45%/2.06%;2024年上半年3.17%/ 2.42%。

  中银稳健添利E于 2019年3月15日成立,陈玮于2019年3月15日管理该基金,基金近五年回报/业绩基准回报分别为:2019年度4.41%/0.94%; 2020年度3.92%/-0.06%;2021年度4.53%/2.10%;2022年度-0.08%/0.51%; 2023年度3.41%/2.06%; 2024年上半年3.13%/ 2.42%。

  陈玮在管同类产品:

  中银招利A于2019年9月27日成立,陈玮自基金成立以来管理该基金。基金近五年回报/业绩基准回报分别为:自基金成立至2019年底1.83%/1.22%,2020年度6.03%/2.62%;2021年度6.03%/1.50%; 2022年度-0.41%/-1.78%;2023年度2.24%/0.71%;2024年上半年2.80%/ 2.31%。

  中银招利C于2019年9月27日成立,陈玮自基金成立以来管理该基金。基金近五年回报/业绩基准回报分别为:自基金成立至2019年底基金近五年回报/业绩基准回报分别为:自基金成立至2019年底1.73%/1.22%; 2020年度5.59%/2.62%;2021年度5.61%/1.50%; 2022年度-0.81%/-1.78%;2023年度1.83%/0.71%;2024年上半年2.60%/ 2.31%。

  中银通利A于2021年6月24日成立,陈玮自基金成立以来管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:自基金成立至2021年底2.74%/0.23%;2022年度-4.85%/-1.27%;2023年度0.97%/0.64%;2024年上半年3.17%/ 2.50%。

  中银通利C于2021年6月24日成立,陈玮自基金成立以来管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:基金成立至2021年底2.53%/0.23%;2022年度-5.23%/-1.27%;2023年度0.58%/0.64%;2024年上半年2.97%/ 2.50%。

  中银恒悦180天持有A于2022年1月21日成立,基金经理陈玮和范锐自基金成立日起管理该基金,基金回报/业绩基准回报分别为:基金合同生效日至2022年底1.25%/2.07%;2023年度3.27%/3.19%;2024年上半年3.21%/ 1.97%。

  中银恒悦180天持有C于2022年1月21日成立,基金经理陈玮和范锐自基金成立日起管理该基金,基金回报/业绩基准回报分别为:基金合同生效日至2022年底1.06%/2.07%;2023年度3.06%/3.19%;2024年上半年3.10%/ 1.97%。

  中银民利A于2022年3月3日成立,陈玮于成立起开始管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:成立日至2022年底-0.77%/-0.86%,2023年度2.11%/0.64%,2024年上半年3.22%/ 2.50%。

  中银民利C于2022年3月3日成立,陈玮于成立起开始管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:成立日至2022年底-1.10%/-0.86%,2023年度1.70%/0.64%; 2024年上半年3.00%/ 2.50%。

  同类指债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金(二级),来源银河证券。

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来源:和讯网

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