财联社7月17日讯（记者 高艳云）作为处罚的高发区，今年以来，财富管理业务的罚单依然密集。统计显示，截至7月16日，券商财富管理业务今年收到的罚单多达75张，涉及32家券商以及48名从业人员。
需指出的是，75张罚单中，不少是一案多罚，既涉及公司法人主体，又涉及相关责任人。
收5张罚单的券商有4家，分别是国融证券、光大证券、中泰证券、招商证券；
收4张罚单的券商有2家，分别是银河证券、国泰君安；
收3张罚单的券商有4家，分别是财信证券、中金财富、国信证券、民生证券；
收2张罚单在身的券商有11家，分别是世纪证券、国投证券、方正证券、财达证券、财通证券、国都证券、兴业证券、华安证券、华泰证券、天风证券、国盛证券；
收1张罚单的券商同样也是11家，分别是长江证券、东海证券、西南证券、国金证券、中信建投、海通证券、开源证券、申万宏源、平安证券、中航证券、粤开证券。
就年内券商财富管理业务违规处罚事由来看，主要包括三大类，分别是违规操作股票账户、违规代销金融产品以及违规开展投顾业务，罚单数量分别有17张、12张、19张。
从罚单涉及的事由来看，几乎没有太大变化，因此需加强证券从业人员执业行为管理，合规人员要有较强的合规意识，券商自身的监测手段要常有，如对从业人员违规炒股要保持常态防治，内部问责与合规案例宣传等也需要及时跟上，形成合规文化的良性循环。
4家券商总部、19家营业部、48名从业人员被罚
通过易董数据整理来看，4家券商总部被罚，分别是中泰证券、开源证券、光大证券、国盛证券；5家券商分公司被罚，分别是世纪证券厦门分公司、国投证券河北分公司、光大证券南京分公司、中金财富厦门分公司、民生证券汕头分公司。
19家券商营业部被罚：包括国融证券福州东街证券营业部、财信证券重庆新溉大道证券营业部、光大证券深圳新园路证券营业部、国融证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部、方正证券上海奉贤区金海公路证券营业部、财达证券天津江都路证券营业部、财通证券昆明北京路证券营业部、国信证券上海东长治路证券营业部、国都证券德州解放中大道证券营业部、海通证券乌鲁木齐友好北路证券营业部、招商证券上海肇嘉浜路证券营业部、华安证券郑州商都路证券营业部、华泰证券深圳深南大道证券营业部、中国银河证券南京燕山路证券营业部、天风证券上海龙华中路证券营业部、中国银河证券青岛海口路证券营业部、中泰证券漳州延安北路证券营业部、招商证券深圳南山南油大道证券营业部、国泰君安证券济南胜利大街证券营业部。
就具体人员处罚来看，多达48名证券从业人员被罚。
财富管理业务违规聚焦三大方面
财富管理业务违规主要涉及三大方面，一是违规操作证券账户，二是违规代销金融产品，三是违规开展投资顾问业务。
违规操作证券账户、借他人名义从事证券交易、私下接受投资者委托买卖证券等相似类型罚单，有约17张。
违规代销金融产品、不当营销宣传罚单，有4张，约定共享收益和损失、违规承诺保本和收益类罚单有8张，二者合计有12张。
违规开展投资顾问业务类罚单，有19张。
此外，业务人员超范围执业类罚单也有2张，证券业从业人员资格考试违规有1张，违规为客户之间的委托理财、融资提供便利有3张，证券开户不规范罚单有1张，未履行风险告知义务罚单有1张。
“投资者适当性管理不规范”被高频提及，以及未有效履行投资管理职责，相关罚单有多达14张。
出具警示函是主要处罚类型，相关罚单多达64张，行政处罚有4张，监管谈话与暂停执业各有1张，责令改正类有5张。
出具罚单的监管主要为证监会、地方证监局、中证协。这其中山东证监局出具的罚单最多，为10张，上海、深圳两地证监局出具的罚单分别有9张、7张，福建与广东证监局分别有5张，重庆、厦门、河南、江苏证监局出具罚单各有4张，天津证监局出具罚单有3张，内蒙古、云南、江西、宁夏、广西证监局均有2张，四川、河北、北京、新疆、陕西、安徽、青岛、宁波及证监会、中证协各有1张罚单。
监管、券商严打从业人员违规炒股
从多个制度及措施来看，监管从多个方面加强对券商从业人员执业行为的管控。
近期，监管及券商普遍加强对从业人员炒股的打击力度。有头部券商从业者称，其所在券商近期针对员工及亲属的股票账户启动三年倒查，以最大限度发现违规炒股行为。青海证监局称，要意识到从业人员违规炒股问题的严重性，构筑“不敢、不能、不想”违规炒股的长效机制。河北证监局称，要防范和严厉打击从业人员违规炒股。天津证监局称，坚决遏制从业人员炒股违规行为。
今年5月，中证协为加强证券从业人员执业道德建设，发布《证券从业人员职业道德准则》征求意见，拟定了证券从业人员执业的六大准则：诚实守信、专业尽职、以义取利，珍惜声誉、稳健审慎，致力长远、守正创新、益国利民、依法合规，廉洁自律、尊重包容，共同发展。
同时，《准则》强调了加强从业人员管理的重要性，督促行业机构严把任职“入口关”，突出社会公德、职业道德和个人品德，推动培养德才兼备的金融人才队伍。并且还提到了完善从业人员执业行为基本规范和操守准则，建立健全从业人员分类名单制度和执业声誉管理机制。
4月，文化建设评价体系再度调整，其中，新增因存在从业人员违规炒股情形，被监管部门认定合规管理存在问题或应加强合规监管措施并出具处罚文件的，应当自评扣分。
来源：财联社
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