财联社10月18日讯 （记者 曹韵仪）今日，人民银行上海总部召开2024年第四季度新闻发布会，介绍2024年前三季度上海金融运行情况。前三季度上海信贷增速持续回升，融资成本稳中有降，其中，住户贷款余额同比增长为2022年二季度以来新高。从存款端来看，各项存款增速回升，非银金融机构存款明显增长。
会议上，工商银行上海分行、上海农商行、国泰君安、中国太平洋保险等机构介绍落实五篇大文章的措施动向。今年9月，台风“贝碧嘉”“普拉桑”接连登陆上海，对农业生产造成一定影响。对此，上海农商行副行长顾贤斌对财联社记者表示，目前共收集到76家受灾主体约7465万元损失情况，已落实9460余万元信贷支持。
上海前三季度本外币贷款增加8607亿元
9月末，上海本外币贷款余额12.04万亿元，同比增长9.2%，增速较上年末高1.9个百分点，比全国同期高1.6个百分点。从增量看，前三季度，本外币贷款增加8607亿元，同比多增2567亿元。
分部门看，9月末，住户贷款余额同比增长9.0%，为2022年二季度以来新高。非金融企业贷款余额同比增长7.4%，其中中长期贷款和短期贷款余额分别同比增长10.0%和下降0.1%，中长期需求好于短期需求。
受本外币利差、企业“出海”需求、自由贸易账户便利化等因素推动，上海境外贷款实现较快增长。9月末，境外贷款余额同比增长28.2%，较上年末高15.5个百分点。房地产贷款增速回升。值得注意的是，9月末，上海人民币房地产贷款余额2.79万亿元，同比增长4.0%，增速较上年末提高3.1个百分点。
从融资成本看，9月，上海新发放企业贷款加权平均利率为3.16%，比上年同期下降22个基点，环比下降4个基点，处于历史低位，也是全国最低地区之一。其中，小微贷款加权平均利率为3.42%，比上年同期下降19个基点，环比下降3个基点。
各项存款增速回升 非银金融机构存款明显增长
9月末，上海本外币存款余额21.99万亿元，同比增长9.8%，增速较上年末高3.5个百分点，比全国同期高2.7个百分点。从增量看，前三季度，本外币存款增加1.54万亿元，同比多增7213亿元。
分部门看，9月末，住户存款余额同比增长10.1%，与上月末持平，较上年末低4.2个百分点。非金融企业存款余额同比增长4.2%，较上月末基本持平，较上年末高1.2个百分点。其中，活期存款余额下降15.9%，定期存款余额增长11.3%，企业存款定期化趋势依然比较明显。
“非银金融机构存款余额同比增长23.1%，比上年末高22.8个百分点，是支撑存款增长的重要因素。” 人民银行上海总部货币信贷调研部主任吕进中解读。
此外，从社融表现来看，人民币贷款是社会融资规模增长的主力，企业债券融资明显改善。1-8月，上海社会融资规模增量为7392亿元，同比多增2077亿元。从结构看，对实体经济发放的人民币贷款增加6312亿元，占社融增量的85%，同比多增1245亿元。企业债券净融资1356亿元，占社融增量的18%，同比多增2221亿元。非金融企业股票净融资115亿元，同比减少818亿元。政府债券净融资减少324亿元，同比多减863亿元。
“9月24日人民银行金融增量政策措施发布后，市场主体信心得到有力提振。目前，我们正按照总行统一部署，引导加大信贷投放力度，促进上海房地产市场平稳发展，推进支持资本市场两项货币政策工具在沪平稳落地，服务上海经济高质量发展。”吕进中表示。
普惠小微贷款余额增速较高 同比增长13.3%
在做好五篇金融大文章方面，央行上海总部介绍，今年1-9月，向中外资地方法人银行发放碳减排支持工具资金2.78亿元，展期5.47亿元；支持银行新发放碳减排贷款4.62亿元，预计带动年度二氧化碳减排量9.73万吨当量。通过普惠小微贷款支持工具提供激励资金近2.9亿元，带动上海地方法人银行新增普惠小微贷款285亿元。发放“沪科专贷”、“沪科专贴”专项资金382亿元，惠及科创企业5300余户，其中高新技术企业占比近九成。
会议上，来自工商银行上海分行、上海农商行、国泰君安、太平洋保险等金融机构的代表介绍各机构金融五篇大文章落实情况。
在科技金融领域，工商银行上海分行副行长张晓琪表示，9月末，该行科技型企业融资规模突破1600亿元，累计服务科创企业近万家。同时推动商投联动，对上海前100家硬核科创企业覆盖率达85%。
国泰君安证券股份有限公司副总裁罗东原介绍，2020年以来，累计服务160家战略性新兴产业企业完成股权融资；自科创板设立以来，累计助力48家企业登陆科创板。“在投资方面坚持投早投小，参与投资设立上海三大先导产业母基金；直接投资超过120家科创企业，母基金累计投资46只子基金，穿透带动超900家科创企业。”
在绿色金融方面，9月末，工商银行上海分行绿色贷款余额超1800亿元，规模继续保持同业第一。国泰君安则携手建行推出“建碳贷”业务，有效帮助重点排放单位盘活碳资产，促进绿色金融资源合理化配置。
在普惠金融方面，9月末，上海普惠小微贷款余额1.19万亿元，同比增长13.3%，增速较同期各项贷款高4.1个百分点。
作为扎根上海的农商行，上海农商行副行长顾贤斌对财联社记者表示，在普惠金融方面，该行聚焦普惠重点领域，针对无抵押、轻资产的小微企业，持续开展批量贷、批次贷、园区贷、创业贷、浦江之光专项方案等创新产品服务。同时加大无缝续贷支持力度，推动无还本续贷业务落地，切实降低小微企业资金续转压力。
“截至9月末，我行普惠小微贷款余额超过800亿元，较年初增长超过30亿元；服务客户数量近5.3万户。在涉农贷款方面，截至9月末，我行涉农贷款余额近670亿元，辖内涉农贷款规模约占全市的五分之一，连续多年保持全市占比第一。” 顾贤斌表示。
今年9月，台风“贝碧嘉”“普拉桑”接连登陆上海，对农业生产造成一定影响。顾贤斌表示，共收集到76家受灾主体约7465万元损失情况，已落实9460余万元信贷支持。将加大对存量受灾主体无还本续贷的支持力度，降低各项资金成本，对于有灾后重建资金需求的主体开辟绿色通道。
在养老金融方面，中国太保副总裁马欣介绍，依托集团旗下的养老金融专业子公司——长江养老，大力发展企业年金、职业年金的受托和投管。目前，“金色晚晴企业年金集合计划”已成为国内规模最大、覆盖职工人数最多的集合计划，今年6月末资产规模达672亿元，参加企业5309家，“金色晚晴企业年金集合计划”成立以来年化收益率约5%，帮助客户实现了养老资金稳健增值。
张晓琪介绍，该行在养老服务金融方面，设立上海市级敬老服务网点54家、特色网点2家；加强工行驿站建设，实现11项基础适老设施网点全覆盖；构建养老服务“邻里圈”，覆盖客户近2万人。
来源：财联社
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